В той атаке 2022 года хакеры смогли заразить компьютер одного из разработчиков игры при помощи фальшивого предложения о работе в зараженном PDF-файле. Эту тактику социальной инженерии группировка успешно применяет по сей день. Какие выводы должен сделать обычный держатель криптовалюты из крупнейшего в истории ограбления.
Но в зоне риска и порядочные пользователи, к которым такие монеты могут попасть случайно. Ведь чтобы «отмыть» грязную крипту, мошенники перегоняют монеты через микшеры, разделяют на мелкие части, обменивают анонимно и рассылают по тысячи адресов, чтобы замести следы. Так такие монеты и попадают к ни в чем не повинному юзеру, а его адрес оказывается в блэклисте. В ходе эксперимента исследователи пришли к выводу, что отмывание доходов от киберпреступлений с помощью биткоина является удобной и работающей моделью криминальных услуг. Конечно, если обращать внимание на отзывы по микшерам и серьезно подходить к вычленению скам-сервисов.
- Если к вам в кошелек попадут «грязные» монеты, избавиться от них будет сложно.
- Пользователь отправляет биткоины в миксер и получает обратно средства из кошельков пользователей бирж.
- При этом блокировка денежных потоков является проблемой и для централизованных сервисов.
- Так такие монеты и попадают к ни в чем не повинному юзеру, а его адрес оказывается в блэклисте.
- Заинтересованные в продолжении AML-сумасшествия люди называют это модным термином “ретроспективная маркировка”, чтобы озвучиваемый ими бред звучал профессионально и вызывал меньше вопросов у неопытных пользователей.
- И последний этап — «грязные» деньги интегрируются в легальный финансовый оборот, становясь «чистыми».
За прошедшие пять лет на биржи отправлено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью, согласно отчету компании Chainalysis. Примерно треть этого объема аналитики приписали к попавшим под санкции криптосервисам, таким как российская криптобиржа Garantex. Отмывание денег через криптовалюту представляет собой сложный и рискованный процесс. Участники должны учитывать не только потенциальные выгоды, но и последствия своих действий.
Использование обменников
Ранее подобные услуги использовались лишь бизнесами – различными биржами и обменниками. Процедуры, нацеленные на борьбу с отмыванием денег (AML) известны пользователям криптовалют непонаслышке. Но эти политики появились задолго до открытия Биткоина и, тем более, миллионов щиткоинов, торговцы которыми регулярно сталкиваются с необходимостью проверять свои монеты “на чистоту”. Эти примеры еще раз демонстрируют, как трудно уследить за сохранностью денег в блокчейн-системах и как мало можно сделать для отмены транзакции или возврата денег. Именно поэтому часть экспертов криптоиндустрии считает, что основным следствием взлома Bybit станет самостоятельное хранение своих криптоактивов.
Что такое отмывание денег?
Правда, исследователи отмечают, что их схема сработала с небольшим объемом биткоинов. Насколько рабочей она будет в случае с большими суммами, остается загадкой. Всегда есть вероятность, что владелец микшера решит присвоить тысячи или десятки тысяч биткоинов. У них разные способы микширования, источники средств и условия работы. Сервис Mixer.money рассказал о технологиях очистки биткоинов, объяснил их преимущества и недостатки, а также проверил чистоту монет трех популярных миксеров. Более того, в России более актуально как раз обратное направление движения «грязных» средств — украденные из государственного бюджета или банков безналичные средства необходимо как-то обналичить.
Еще в 2019 года главной криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин. Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%. Сегодня потоки криптовалют, связанных с подозрительной деятельностью, кардинально изменились.
Работа этой системы подробнейшим образом описана Брендоном Гарретом в его книге “Too Big to Jail” (скачать). С нашей стороны получили информацию, стратегии для торговли на форекс которая как-бы будет котироваться на той бирже, на которую вы средства переводите”. Схема такая же — если монеты украли на одной из бирж или использовали для чего-то незаконного, то она «грязная». Каждый пользователь сети Bitcoin имеет запись полной истории всех транзакций в виде лог-файла.
Методы отмывания криптовалют
Соотношение капитализации криптовалют с той их частью, которая используется для отмывания средств, ничтожное. Соотношение объема «отмывочных» операций в криптовалюте к объему таких операций в целом — еще более мизерное. Использованию криптовалюты для отмывания денег препятствуют отсутствие нормальных каналов связи и низкая компьютерная грамотность.
Криптопрачечная: как вымогатели отмывают криптовалюту
Например, если вы давным-давно получали транзакции с биржи, которую позже сделали “санкционной”, вы становитесь обладателем “красных” меток. Заинтересованные в продолжении AML-сумасшествия люди называют это модным термином “ретроспективная маркировка”, чтобы озвучиваемый ими бред звучал профессионально и вызывал меньше вопросов у неопытных пользователей. Термин “отмывание денег” впервые был использован в 1930-х годах во время “сухого закона” в Соединенных Штатах. Тогда организованные преступные группировки начали скупать легальные предприятия, такие как бары и рестораны, и очищать с их помощью свои незаконно полученные деньги.
Реально ли вывести «грязную» криптовалюту из-под внимания AML-сервисов? Разбор HAPI Labs
Этот термин олицетворяет давнюю историческую торговую сеть, которая соединяла Восток и Запад. Сейчас шелковый путь используется для перевода денег через различные страны и офшорные зоны. Поэтому, прежде чем использовать биткоин и другие криптовалюты для сокрытия финансовых операций, необходимо внимательно изучить законодательство своей страны и проконсультироваться со специалистами. При выборе способа отмывания денег важно помнить о нескольких ключевых факторах.
- Кроме того, нелегальные схемы отмывания денег обычно связаны с высокими комиссиями и непредсказуемыми последствиями.
- К тому же, выигрыш в азартных играх можно объяснить как легальный источник дохода, что уменьшает вероятность возникновения подозрений со стороны правоохранительных органов и банков.
- Руководство Bybit, в свою очередь, объявило награду 10% для криптобирж и этичных исследователей за любые возвращенные средства, но пока смогло вернуть лишь $43 млн.
Поэтому важно стратегия аллигатор следить за общей суммой, проводимых операций и демонстрировать легальность источника доходов. Интеграция благотворительности в вашу деятельность может сделать вас успешным и уважаемым предпринимателем. Однако, помните, что благотворительность – это не только способ отмывания денег, но и возможность оказать реальную помощь нуждающимся. Однако, работа через неприбыльные организации является преступлением и подлежит уголовному преследованию. Государства ведут активную борьбу с отмыванием денег и разрабатывают новые механизмы и законодательство для предотвращения этой проблемы. Вариантов тут множество — часть вышеперечисленных схем позволяет тот или иной способ вывода в реальный мир.
В этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в западных странах. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, «грязные» деньги, в самую анонимную форму денег — наличную. Так что Уолтеру Уайту в российских реалиях не пришлось бы сильно переживать по вопросу «отмывания» своей наличности. Общепринятое определение «отмывания денег» — это придание легального статуса денежным средствам, которые были получены с нарушением законодательства. Перечень источников таких денег очень обширен — от торговли наркотиками до взяток и хищений из бюджетных средств с помощью тендеров и «откатов». В «отмывании» нуждаются и доходы, полученные вполне законно, например, от продажи товаров, но утаенные от налоговых ведомств.
В России ситуация отличается своей спецификой, но и здесь криптовалюты сами по себе пока что не являются наиболее предпочтительным средством для отмывания денег, если только речь не идет о выводе теневых доходов за рубеж. Возможности для использования криптовалют в этом качестве создают бездействующие правоохранительные, контролирующие и законодательные органы. Пока что представители налоговых, таможенных и финансовых служб РФ не признают криптовалюты сферой своей ответственности. Особенность российской экономики — господство наличных и огромный теневой рынок вполне легальных услуг и товаров, доходы от которых укрываются от налоговых служб. В России сделки даже на очень большие суммы можно без проблем закрыть наличными «грязными» деньгами и таким образом легализовать их. Поэтому в подавляющем большинстве случаев в России нет необходимости переводить «грязные» наличные деньги в безналичную форму, чтобы их отмыть.
Как не испачкаться о «грязные» биткоины?
Кроме того, нелегальные схемы отмывания денег обычно связаны с высокими комиссиями и непредсказуемыми последствиями. Как результат, несмотря на все старания правоохранительных органов, вернуть большую часть средств зачастую оказывается затруднительно даже в том случае, если расследование было успешным. Поэтому не стоит ожидать, что уплаченные в виде выкупа вымогателям деньги удастся получить назад. Помимо полноценных криптобирж существует значительное число сервисов-матрешек.
В случае с OTC-платформами это более чем реально, но доступность такой формы tradeallcrypto сделок для широких кругов владельцев «грязных» денег — под вопросом. Впрочем, существуют криптовалюты с повышенной степенью анонимности, такие как Monero и Zcash, в которых Секретная служба США видит серьезную угрозу. Существуют также также различные сервисы — тумблеры и миксеры, позволяющие смешивать в произвольном порядке криптовалютные транзакции. Будем считать, что серьезно усложнить отслеживание происхождения криптовалютных переводов — вполне выполнимая задача.